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首页 / 合规风控

合规与风险控制

跨国分销最容易出问题的不是业绩,而是合规。这份文件把“不能做什么”写在最前面。

Red Lines · 商业红线

七条不可越过的线

这些条款的作用,是把 8FO 与“靠拉人头、卖资格”的模式彻底区分开。

不以招募 Partner 人数作为主要收益。人数不是收入来源,真实成交才是。

不以高额资格费作为核心。加入成本被刻意压低,避免变成“买资格”。

不要求无真实需求囤货。不设压货任务,不把库存风险转移给 Partner。

不虚构收入案例。对外展示的业绩必须能被核查。

不承诺保本、保收益、躺赚。收入取决于真实客户、成交、回款与个人投入。

不刷单。任何虚假交易一经查实,等级与区域权益立即收回。

不伪造客户和回款。Commission Base 只承认可追溯的真实回款。

Country Review · 国家化审查

进入一个国家前,必须过的十项审查

同一套制度在不同国家可能有完全不同的法律定性,因此每个目标市场都要独立评估。

代理 / 经销 / 特许经营

合作模式的法律定性

消费者保护

退换与告知义务

税务 / VAT / GST

跨境税务与代扣

数据保护

GDPR 及同类法规

广告法

宣传口径与效果承诺

产品认证

强制性准入认证

进口许可

许可、配额与关税

知识产权

商标与专利的地域性

反商业贿赂

FCPA 及同类法规

付款 / 外汇

结算与资金跨境

Data Security · 数据安全

六项数据治理原则

最小权限

只授予完成工作所必需的访问范围。

租户隔离

Partner、Supplier、Enterprise 之间的数据严格隔离。

加密

传输与存储加密,敏感字段额外保护。

审计

关键操作留痕,可回溯到具体账号与时间。

数据保留与删除政策

明确保留期限与删除流程。

跨境数据评估

数据出境前完成合规评估。